Inclusión Financiera y Acceso y Sostenibilidad a la Vivienda

Nuestro programa de Administración financiera ayuda a nuestros clientes a lograr el éxito financiero a largo plazo, sin importar en qué etapa de la vida se encuentren e independientemente de sus ingresos. Nuestros asesores financieros utilizan un enfoque comprobado para llevar a nuestros clientes de la supervivencia financiera a la prosperidad. Como resultado de nuestro programa, las personas y las familias experimentan los siguientes resultados positivos:

• Aprenda herramientas y técnicas prácticas de presupuestación para una mejor administración del dinero
• Mejorar la calificación crediticia y disminuir las deudas
• Comience un plan de ahorro realista para metas futuras
• Aumentar la conciencia para evitar el robo de identidad, los préstamos abusivos y las estafas
• Comprender las opciones financieras para ser propietario de una vivienda, refinanciar o alquilar
• Aumentar el conocimiento y las habilidades financieras.
• Aplicar habilidades a la vida financiera personal y compartir con la comunidad.

Érase una vez, comprar una casa era simple. Hoy, el juego ha cambiado. Ya sea que esté comprando por primera vez o por quinta vez, debe ser inteligente y proactivo.

Con la Educación para Compradores de Vivienda de YWCA Metropolitan Chicago, usted puede serlo. No se trata solo de comprar una casa, se trata de permanecer en ella. Las investigaciones muestran que los compradores de vivienda informados son propietarios exitosos. Únase a nosotros en el camino para estar listo para la hipoteca.

Educación y certificado del grupo de compradores de vivienda

Ofrecemos talleres de educación para compradores de vivienda dos veces al mes. Elija entre una sesión de sábado de día completo de 9:00 a. m. a 3:00 p. m. o una sesión vespertina de dos partes que se realiza los miércoles y jueves por la noche de 6:00 p. m. a 9:00 p. m. Registrarse AQUÍ para asistir a una sesión mensual. Cualquier sesión de seis horas (sábado o miércoles/jueves) debe ir seguida de 2 horas de asesoramiento individual para recibir su Certificado de educación para compradores de vivienda. Se requiere el certificado, proporcionado a usted oa su prestamista, para calificar para varios programas de asistencia para el pago inicial y los costos de cierre.

Si desea tomar un curso en sus propios términos, pruebe el curso en línea a su propio ritmo con Framework. Framework es el único curso en línea para compradores de vivienda diseñado por expertos en aprendizaje en línea. Es completo, por lo que tendrá todos los datos que necesita para navegar en cada paso del proceso de compra. Y puedes aprender cuándo, dónde y cómo quieras. Por favor Contáctenos para obtener más información sobre Framework.

Consejería de propiedad de vivienda

¡Asistir a nuestro taller es solo un comienzo! Necesitará asesoramiento personalizado para recibir un plan de acción que determinará cómo lograr este objetivo tan importante. El asesoramiento personalizado ayuda a preparar un plan de gastos mensuales, mejorar los puntajes de crédito, generar ahorros, determinar la preparación y la asequibilidad de compra.

El asesoramiento individual puede programarse antes o después de asistir al Taller de educación para compradores de vivienda. El coaching puede llevarse a cabo en persona o por teléfono. Todos los servicios son gratuitos. Los documentos requeridos son: identificación emitida por el gobierno, extractos bancarios, hoja de cálculo del presupuesto y talones de pago.

Ahora que ha logrado el sueño de comprar su propia casa, asegurémonos de que pueda prepararse, prevenir y recuperarse de cualquier desafío financiero que pueda surgir. El asesoramiento posterior a la compra guía a los clientes a través de la propiedad de la vivienda brindándoles información y recursos sobre impuestos a la propiedad, seguros, refinanciamiento, préstamos de capital, rehabilitación de propiedades, conservación y mantenimiento.

Los clientes entienden lo siguiente: cómo proteger y mantener su hogar, herramientas presupuestarias para crear un plan de gastos posterior a la compra, procedimientos de mantenimiento preventivo, recursos para mejoras y reparaciones del hogar e impuestos y seguros sobre la propiedad.

Asesoramiento sobre préstamos depredadores/Modificación de hipotecas y asistencia para estafas hipotecarias

La cantidad de ejecuciones hipotecarias resultantes de préstamos inapropiados o depredadores se reduce al comprender los tipos de préstamos hipotecarios disponibles y cuál es el préstamo más asequible para su situación financiera específica. Los clientes son educados sobre el alivio hipotecario engañoso y las empresas de rescate de ejecuciones hipotecarias y se les enseña cómo informar dichas actividades a las autoridades correspondientes para su investigación.

Las ejecuciones hipotecarias y las morosidades graves provocan altos niveles de estrés económico para los administradores hipotecarios, los inversores y los prestatarios, y amenazan la estabilidad de nuestros vecindarios. El programa de prevención de ejecuciones hipotecarias de la YWCA ayuda a los clientes que se encuentran en incumplimiento inminente, enfrentando una ejecución hipotecaria o en etapa posterior a la ejecución hipotecaria a través de varios programas ofrecidos por el gobierno federal, así como programas bancarios y de inversionistas. El asesor de vivienda trabaja con usted y el prestamista para abordar los atrasos de la hipoteca y puede ayudar a los propietarios a preparar y enviar un paquete de modificación de préstamo a su prestamista.

Para personas de la tercera edad, ofrecemos asesoramiento sobre hipotecas inversas. Una hipoteca inversa permite a los propietarios mayores de 62 años convertir una parte del capital de su vivienda en efectivo mientras continúan viviendo en su hogar, siempre que se cumplan ciertas obligaciones del préstamo. Si usted o un adulto mayor que conoce está considerando una hipoteca inversa, debe recibir asesoramiento de una agencia aprobada por el gobierno. Comuníquese con nuestra oficina para obtener más información sobre este servicio al 312-328-0873.

El asesoramiento sobre hipotecas inversas se puede completar por teléfono o en persona. Los asesores de hipotecas inversas explicarán cómo funcionan las hipotecas inversas, incluidas las opciones de pago, los costos, las implicaciones fiscales, los beneficios y las desventajas.

Debe considerar el asesoramiento sobre morosidad hipotecaria, hipoteca inversa y/o resolución de incumplimiento si se encuentra en alguna de las siguientes situaciones:

· No se ha atrasado con un pago de la hipoteca, pero le preocupa que pueda atrasarse con pagos futuros

· Atrasado en los pagos de la hipoteca

· Recibió un aviso de ejecución hipotecaria

· Tiene problemas para comunicarse con su prestamista hipotecario

Las familias que luchan por mantenerse al día con el alquiler y los costos de los servicios públicos a menudo están viviendo una emergencia o están a punto de perder su vivienda. En algunos casos, algunas familias esperan hasta que ya están obligados a un contrato de arrendamiento para buscar asesoramiento de alquiler, sin embargo, el asesoramiento de alquiler debe ocurrir antes de firmar un contrato de arrendamiento.

Las agencias de asesoramiento sobre vivienda desempeñan un papel esencial en la reducción de los desalojos al:

· Ayudar a los clientes a identificar una unidad asequible

· Proporcionar información a los inquilinos sobre los derechos de los inquilinos y cuestiones de vivienda justa

· Asesoramiento en presupuestos domésticos y buenas prácticas de alquiler

· Conectar a los clientes con los recursos de la comunidad

Si está buscando apoyo para la lista de propiedades de viviendas asequibles, está interesado en aprender herramientas y técnicas de presupuesto para ayudarlo a administrar el crédito y conocer sus derechos de vivienda justa, necesita ayuda para resolver disputas entre propietarios e inquilinos, cómo informar condiciones de construcción inseguras y costos asociados con vivienda de alquiler, se ofrece asesoramiento de alquiler bajo demanda. Comuníquese con nuestra oficina al 312-328-0873. Se requiere prueba de ingresos y una identificación emitida por el estado para el asesoramiento de alquiler.